2024年7月31日下午，由盈科律师事务所与北京家理律师事务所共同主办的专业交流研讨会于盈科中国区总部举办。本次研讨会以“盈家有道——共话信托与传承”为主题，旨在深入探讨家族财富的传承与信托法律实务。

盈科律师事务所创始合伙人、名誉主任、全球合伙人郝惠珍出席本次交流研讨会并致辞。盈科全国民事法律专业委员会主任、盈科北京管委会副主任怀向阳主持本次交流研讨会。家理家族办公室创始合伙人、总架构师罗麗雯，盈科全球家族传承中心北京中心主任陶奕担任主讲。家理律师事务所首席创始人、主任易轶，家理家族办公室构架师温艳，盈科全球家族传承中心主任关婷，盈科北京管委会副主任、婚姻家庭与继承法律事务部主任刘敏共同参与了与谈环节，分享了各自在家族信托与传承领域的见解和经验。

领导致辞

郝惠珍

盈科律师事务所创始合伙人、名誉主任、全球合伙人

会议伊始，郝惠珍主任深入解读了党的二十届三中全会提出的关于家庭家教家风建设在基层治理中的重要性。她强调，家庭和睦是社会和谐的前提，良好的家教是培养下一代的希望，纯正的家风是社会正能量的源泉。家风的培养和传承不仅是道德和文化层面的传承，也是财富管理和家族治理的重要组成部分。通过信托这一工具，家族可以将家风的精神和价值观具体化、制度化，确保家族成员在财富管理与分配中，能够秉承和弘扬家族的良好传统和价值观。郝惠珍主任鼓励与会者充分交流经验，提升专业水平，共同推动行业整体水平的提升，更好地服务高净值客户，实现家族资产的保值增值，助力传承幸福与爱，为社会和谐与国家发展贡献力量。

主持人 怀向阳

盈科全国民事法律专业委员会主任、盈科北京管委会副主任

怀向阳主任首先对各位参会嘉宾表示热烈欢迎，并感谢他们抽出宝贵时间参与这场以“盈家有道——共话信托与传承”为主题的专业交流活动。他指出，家庭作为社会的基本细胞，在国家治理体系和治理能力现代化中扮演着至关重要的角色。怀向阳主任强调，正如郝惠珍主任所言，家庭和睦、良好的家教以及纯正的家风对于构建和谐社会、培养有责任感的下一代具有不可替代的作用。他提到，通过信托等工具，家族不仅可以实现财富的合理管理和传承，更能将家风的精神和价值观具体化、制度化，确保家族成员在财富管理与分配中能够继续传承和弘扬家族的优秀传统。

易轶

家理律师事务所首席创始人、主任

易轶主任深入剖析了家族财富传承与信托的重要性。她表示，随着财富积累和市场需求的增长，家族财富传承与信托已经成为律师业务中的一片蓝海，客户对此类专业服务的需求日益迫切。律师应当提供切实可行的落地规划业务，以满足客户在财富管理和传承方面的具体需求。易轶主任认为，通过专业的法律服务，不仅可以帮助客户实现财富的保值增值，更能在家族治理和文化传承方面发挥重要作用。她呼吁业界同仁提升专业能力，深入研究实务操作，为客户提供专业、细致的服务，共同推动家族财富传承业务的发展，为家族的繁荣和国家的经济发展做出积极贡献。

主讲部分

罗麗雯

家理家族办公室创始合伙人、总架构师

罗麗雯女士以《信托分类新规下的服务信托——助力律师转型财富赛道》为题，深入探讨了家族信托的重要性和操作细节。她详细解释了信托业务的三大类别：资产服务类、资产管理类和资产慈善类，特别强调家族信托作为资产服务类的一种，更注重提供量身定制的服务而非简单的资金募集。罗麗雯女士还深入讨论了保险金信托与家族信托的结合，阐释了保单在精确传承和风险抵抗方面的优势，并指出结合信托可以构建更全面的保障体系。她进一步提出了慈善信托作为家族信托的“终极形式”，涉及税收筹划和企业税务策略，为客户提供了关于财富管理和传承的全面视角。

陶奕

盈科全球家族传承中心北京中心主任

陶奕主任以《跨境传承中的离岸信托实务应用》为题进行分享。她指出，高净值人士在全球化背景下面临着经营、税务、家庭和代际传承等方面的风险，而离岸信托作为一种法律工具，可以有效地帮助他们进行资产管理和财富传承。陶奕主任详细阐述了离岸信托在引导受益人行为、保障资产、税务筹划、有序传承和财富规划等方面的优势，并通过案例分析，展示了离岸信托在海外上市和私人财富跨境传承中的应用类型，例如创始人通过信托架构保持对上市公司的控制权、降低个人持股对股价的影响，以及家族信托意愿书的制定参考和外国委托人信托（FGT）的税务优势等。陶奕主任的发言不仅构建了离岸信托的理论框架，更提供了丰富的实务操作指导，帮助与会者更好地理解和运用这一工具，应对跨境传承中的复杂挑战。

与谈部分

主持人 怀向阳

盈科全国民事法律专业委员会主任、盈科北京管委会副主任

在与谈环节，怀向阳主任与各位嘉宾就律师在财富传承领域的角色和未来发展进行了深入探讨。他表示，律师不能成为为保险公司站台的人，而应成为架构师，帮助客户作出明智的选择，为客户提供综合解决方案。他期待未来盈科与家理可以就相关领域展开合作，共同推动律师在财富传承领域的专业化发展。

易轶

家理律师事务所首席创始人、主任

易轶主任表示，律师应充分了解客户需求，在此基础上利用信托工具，为客户解决问题。她指出，律师被边缘化的原因在于其角色定位。在这种情况下，增强律师与客户的粘性有利于转换律师的角色，使其成为客户的“参谋”，为客户提供更为全面的解决方案。

罗麗雯

家理家族办公室创始合伙人、总架构师

罗麗雯女士指出，家族信托的进入门槛并不如普遍认知中那般高不可攀，中产阶级同样适用。其核心价值在于风险隔离与财富传承，能有效帮助客户抵御婚姻、税务、债务等风险，确保家族财富顺利传承至下一代。而对于高净值人士，信托更是管理股权资产、实现家企联动、促进财富增值与风险控制的理想工具。

温艳

家理家族办公室构架师

温艳女士表示，律师在从事信托业务中的立足点在于为客户提供全方位的法律服务，而非单纯地销售信托产品。律师与信托公司的区别在于，律师更加注重法律风险的防控和方案的合理性，而信托公司更注重产品的销售和推广。律师从客户需求出发，结合自身专业知识和经验，才能更好地为客户制定合适的信托方案，解决客户面临的实际问题。

关婷

盈科全球家族传承中心主任

关婷主任表示，律师可以从两个方面入局家族财富传承领域：一是深入研究信托法律和相关知识，二是积极拓展客户资源，了解客户需求。律师能够为客户提供的服务包括但不限于：信托架构设计、税务筹划、家族治理、子女教育、企业交接班等。面对多样化的客户需求，律师需多角度、多维度定制方案，确保方案的有效落地。

陶奕

盈科全球家族传承中心北京中心主任

陶奕主任在回答提问时表示，面对大额资金出境相关咨询，律师应坚持合法合规原则，不可触碰法律红线。建议客户通过ODI（海外直接投资）、QDII（合格境内机构投资者）等正规渠道进行资金出境，并咨询专业人士进行税务筹划，以确保合规性。

刘敏

盈科北京管委会副主任、盈科北京婚姻家庭与继承法律事务部主任

刘敏主任在交流中表示，律师可以利用信托工具为客户减少财产风险，例如通过信托架构设计规避婚姻风险、债务风险、税务风险等。她强调，信托可以有效地将个人资产与家庭财产区分开来，避免离婚时资产被分割，以及个人债务影响到家庭财产。

至此，2024年第三期盈科全国民事法律专业委员会专业交流研讨会圆满落幕。未来，盈科全国民事法律专业委员会将继续致力于推动法律实务与专业研究的深入发展，通过组织更多高质量的研讨会、讲座和交流活动，为社会各界人士提供一个交流思想、分享经验、提升能力的平台，探索法律领域的新趋势、新问题，为建设更加公正、高效的法律服务体系贡献力量。