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盈科北京2021年度十佳法律服务产品核心内容发布 |《家族财富规划与传承法律服务》

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更新日期:2021-09-29

来源:盈科律师事务所

盈科北京2021年度法律服务产品大赛评选出的“十佳法律服务产品”正在陆续推文发布详细核心内容。本文发布产品为《家族财富规划与传承法律服务》,产品申报人为:曹晓静律师

 一、产品基本情况

产品名称: 家族财富规划与传承法律服务

产品概述:家族财富规划与传承法律服务是指依据境内外婚姻、继承、公司、税务等领域的相关法律规定,综合运用法律工具,对家企隔离、保值增值、传承等进行专项法律服务。

 二、产品价值及优势

产品价值

家族财富规划与传承法律服务产品包括:夫妻财产约定、“完美”遗嘱、公司控制权与股权传承方案筹划等综合性法律服务。

1、夫妻财产约定,挽救危机婚姻,规避婚变风险,建立家企财产隔离以及原生家庭与“家外家”资产隔离

通过内部协议的形式明晰共同财产和个人财产的权属,挖掘当事人的真实意愿,挽救危机婚姻,规避家族资产遭受婚变减损风险,实现原生家庭与“家外家”资产隔离,最大程度保障家族资产的安全。

2、“完美”遗嘱,平衡婚生子和非婚生子的财产利益,实现家族资产有效传承

遵循被继承人的真实意思表示,实现家族财富的有效传承,减少家庭纠纷,缓和家庭矛盾,维护家庭财富的基业长青。

3、关于公司控制权与股权传承方案筹划,维护家族企业可持续发展,降低股权变动对控制权的影响,规避家族成员因婚姻、继承等事由导致的资产风险

考量家族企业实际控制人与其他股东之间的不同诉求,发挥各类型股东的核心价值,保障股权架构合理,保证核心股东的实际控制权,实现公司治理结构科稳定,规避家族成员因离婚或者继承等事由导致的资产风险。

产品优势

1、夫妻财产约定——挖掘客户真实意愿,化解婚姻危机,提供解决婚姻、家族资产规划等问题的综合性方案

律师专业精进,辅之高效谈判与心理疏导。挖掘真实诉求、财产尽调,从而制定非诉法律服务方案;谈判阶段,分为指导调解和律师调解两种方式,旨在通过多元调解的方式、以非诉方式最小伤害地解决法律问题。

2、“完美”遗嘱——遵循被继承人真实意思表示,规避遗嘱订立“雷区”

律师可以根据委托人的文化程度、精神状况、资产状况以及核心诉求、结合《民法典》最新规定的遗嘱形式给出专业、简明、低成本的“完美遗嘱”建议,根据委托人意愿辅助订立析家分产协议、确定遗嘱管理人、意定监护。

3、公司控制权与股权传承方案筹划——科学设计公司架构,贯彻“1+1>N”理念,实现股东资源优势互补,实现家族企业可持续发展。

结合公司发展目标,区分公司性质,提供科学性、可持续性的股权架构设计方案,保障创始股东对公司的实际控制权,实现利益平衡,规避婚姻、继承及融资等对大股东控制权造成的影响,建立良性家族企业生态系统,实现家族财富可持续发展。

 三、目标客户群体

我们的目标客户为有资产规划与传承需求的境内外私人客户、家族企业、拟上市公司。 

 四、产品市场环境

1、关于市场需求,高净值人群数量不断攀升,投资规模不断扩张,高净值人群的“财富规划与传承”需求日益凸显

随着中国改革开放40多年经济的高速发展,中国的家族财富也在快速积累。《2021年中国私人财富报告》显示,2020年可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量高达262万人,预计到2021年底,中国高净值人群数量将达约296万人。中国高净值人群人均持有可投资资产约3209万人民币,共持有可投资资产84万亿人民币,预计到2021年底,高净值人群持有的可投资资产规模将达约96万亿人民币。中国已成为私人财富领域发展最快的国家之一,“财富规划与传承”的需求日渐凸显。高净值人群普遍需求是家族财富在未来有稳健的、长期的、可持续的增长。如何顺利把自己辛苦打拼的家业传递给下一代,做到家族基业长青,成为“创一代”亟待解决的重要问题。

2、关于法律环境,家族财富规划与传承依据婚姻继承、公司、税务、信托等法律规定,突破诉讼的传统法律思维,用非诉手段解决实际问题

家族财富规划与传承法律服务需要综合运用《民法典》婚姻家庭编及继承编、《公司法》、《企业所得税法》、《个人所得税法》、《信托法》以及离岸地法律等相关规定,为家族成员提供更有效、更专业、更合理的家庭财产规划与传承法律服务。2021年1月1日《民法典》生效后,打印遗嘱和录音录像遗嘱两种新型的遗嘱形式突破了传统遗嘱类型,具有与时俱进的时代性特色。此外,遗嘱信托纳入《民法典》的规定,从一定程度上体现出立法对家族财富规划与传承的重视。

3、关于专业优势,团队律师专长涵盖家事、公司股权、投资并购、金融资本等领域,能够满足家族财富规划与传承的核心需求

家事律师提供家族财富规划与传承法律服务有着得天独厚的专业优势。对于财富体量较大、家庭关系复杂的委托人而言,选择专业的律师对于实现家族财富平稳传承、基业长青至关重要。团队旨在为私人客户、家族企业、拟上市公司提供家业、企业双轨制法律服务。团队核心业务为家事法律诉讼服务、家族财富规划与传承非诉法律服务及公司企业治理法律服务。家事的服务包括婚姻、继承、抚养、赡养等纠纷的调解与诉讼服务;家族财富规划与传承服务包括夫妻财产约定、完美遗嘱设计、公司控制权与股权传承方案筹划等非诉法律服务;公司企业治理服务包括企业合规、股权争议解决、上市服务、税务筹划等综合性法律服务。团队能够为家族企业提供多维度、深层次、更优质、更高效的法律服务,让家族财富基业长青,实现可持续健康发展。

 五、经典案例

案情简介:王太太与丈夫王先生结婚多年,两个孩子已经成年,境内外多套房产,王先生名下有多家公司,双方名下有上亿元存款、理财。王太太近期发现王先生有婚外情并育有两个私生子,王太太与王先生婚姻因此出现重大危机,王太太作为委托人希望维护自身合法权益,同时最大程度保护家族资产。

(一)资产尽职调查。团队律师从境内、境外两个维度,针对不动产、公司股权、银行存款、有价证券、基金、理财等资产类型进行汇总登记

1、公司情况

1)公司信息梳理

最科学的家族企业股权架构设计是通过顶层公司控制其他层级公司股权,比如王先生通过顶层一家公司控制7个层级公司股权,直接或间接控制210家公司。(下图为样表)


2)股权结构梳理

根据直接、间接持股210家公司股权分布、公司性质、资产量级等情况汇总分析,形成投资企业信息统计报告及分析建议。王先生名下公司中有6家控股公司、5家上市公司、69家实际控股企业,担任高管的有18家公司......对上述公司分类,从占有股权比例、在公司的地位、对公司的控制、国资出资等角度分析统计。

3)数据化展示

根据200余家公司的投资路径,制作投资树状图,明晰公司股权状况

4)形成书面尽职调查报告

根据公司统计信息,从公司股权的控制、婚姻与企业的风险隔离、与非婚生子女的财产隔离等方面提出意见和建议,形成公司股权尽职调查报告并装订成册。主要包括以下六个方面

①王先生相关企业总述

②控股公司股权状况(直接控股公司股权状况、间接控股公司股权状况)

③参股公司股权状况(公司任职情况、实际控股公司股权状况、上市公司股权状况、国资背景公司股权状况)

④尽职调查情况总结

⑤尽职调查意见

⑥尽职调查建议

2、房产情况

      形成境内外房产信息汇总表

3、存款、理财

   形成境内外存款、理财汇总表

(二)沟通谈判及文件签署

1、结合尽调报告、客户需求、情感状况拟定财产协议;在谈判过程中,进行心理辅导、话术场景模拟,根据谈判内容不断调整财产约定,直至文件签署。律师按照王太太利益最大化的原则草拟夫妻财产协议初稿,以让王先生愿意签约为目标全方位指导王太太与王先生谈判。律师团队根据谈判进程的变化不断修改、调整协议内容,并签订最终版财产协议,确定双方名下房产以及存款、理财等财产全部归王太太个人所有,王先生名下的公司股权归王太太个人所有;并签署遗嘱,明确财产的继承归属。

2、联系公证处对文件内容进行公证,由家事业务公证员上门服务或者现场服务。

(三)服务结果

1、挽救危机婚姻,实现资产隔离。律师通过专业技能,不仅实现了王太太家族财产保全和原生家庭与“家外家”的资产隔离,还保全了婚姻,最终王先生与王太太签订综合法律服务方案,按照委托人意愿比例最大程度实现了资产的保全。

2、提供资产运营、家企隔离风险防范建议,使家族财富能够稳定、有序发展。通过对王太太家族财富的梳理和结构化分析,对其家族企业有了大致的了解,为后续跟进客户家族企业的法律顾问服务奠定了基础。同时为王太太提供家企隔离和风险防范法律建议,并为其持有资产后的企业运营提供专业化法律服务。

 六、风险提示

1、建立委托阶段

1)核查委托人身份证明和民事行为能力。

2)制作接待笔录。

3)签订非诉法律服务合同,确定委托内容、收费标准、授权类型等。

4)签订风险告知书。

5)签订保密协议。

2、项目开展阶段

1)仔细、认真清理资产并制作资产清单,对资产凭证应进行核验,保留相关凭证的复印件。

2)按照委托人的意愿或者依照法律规定对家族资产进行规划,发挥家族资产规划与传承的实际作用。

3)核实好原件与复印件,核实无误后留取复印件,谨慎收取原件并制作书面交接清单。

4)办理涉外业务时,授权委托手续及在国外形成的证据需要办理公证、认证,根据《中华人民共和国涉外民事法律关系适用法》确定适用法律,在提供涉外法律服务过程中实现资产安全与风险隔离。

3、项目完成阶段

1)工作成果交接,通过邮件等传输工具电子文件交接,邮寄或当面进行纸质文件交接。

2)依照我国司法部《律师业务档案立卷归档办法》整理并归档案卷。

3)制作委托人结案笔录。

4)委托人签署原件全部退回表格或声明。

5)委托人签署结案表。

 七、产品报价

1、咨询服务

合伙人律师及执业10年以上的资深律师的计时收费标准一般为每小时人民币2000元(以下均指人民币)至10000元,其他律师的计时收费标准一般为每小时1000元至5000元。律师助理及其它辅助人员的计时收费标准一般为每小时500元至2000元。

2、家族财富规划与传承法律服务

100万元以下部分:2万元

100万元-500万元部分:2万元加100万元以上部分的1%

500万元-1000万元部分:6万元加500万元以上部分的0.8%

1000万元-5000万元部分:10万元加1000万元以上部分的0.6%

5000万元-1亿元部分:34万元加5000万元以上部分的0.4%

1亿元以上部分:540000元加1亿元以上部分的0.2%

提供的服务内容为:家族成员财产信息收集与汇总、根据约定双方或多方的利益需求设计相对公平的财产约定方案、公证服务;公司控制权与股权传承方案筹划,包括尽职调查、股权架构梳理和数据化展示、股权架构调整与设计方案。“完美”遗嘱法律服务包括遗嘱人民事行为能力确认、选择最适合遗嘱人的确立遗嘱方式、辅助订立遗嘱、遗嘱法律风险规避、公证服务。

 八、法律文件清单

 

 九、后台团队介绍

曹晓静 律师

曹晓静律师,中国政法大学民商法学硕士,北京市朝阳区律师协会民事业务研究会秘书长,盈科中国区董事会董事,盈科北京家族财富传承法律事务部主任,盈科全国婚姻家庭专业委员会副主任。

曹晓静律师秉承“走专家型道路,做专业型律师”的理念,专注于家族(企业)治理和财富管理、家族(企业)法律规范的研究与实践,特别擅长家事纠纷调解与诉讼、家族(企业)财富规划与传承、架构家族(企业)风险防范体系、制定家族(企业)风险管理方案、实现家族(企业)业务合规等法律服务。

曹晓静律师为国内多家政府行政部门、企事业单位、社会团体以及超高净值家族提供法律顾问服务。在政府、企事业单位以及私人法律顾问服务、法律风险防范、建立健全规章制度等方面具有丰富的法律实践经验。曹晓静律师多次接受ARTE德法合资公共电视台、凤凰网等中外电视台、网络媒体的专访报道。在央视CCTV-12《小区大事》《律师来了》、BTV《律师帮帮忙》《律师门诊室》、凤凰卫视《媒体大开讲》等节目担任特邀嘉宾;受邀参与各类法律公益活动,包括北京CBD管委会红色直播间法律公益讲堂系列直播课,人民政协报社、民建无锡市委《民法典》大型公益宣讲,中国中小企业协会《企业家事财富传承与风险防范》讲座等。

刘慧冰 律师

刘慧冰律师,毕业于中国政法大学,民商法学硕士,现为盈科北京律师。

多年来,刘慧冰律师活跃于房地产、建设工程、矿产资源等法律领域,多次主导、参与了项目并购、公司股权收购、法律尽职调查、律师见证等非诉讼法律事务,在房地产与基础设施建设、投资、并购与重组领域积累了丰富的诉讼、非诉讼办案经验和专业知识。

主要服务的顾问单位:内蒙古伊泰置业集团有限公司、北京英才房地产开发有限公司、北京伊泰华府生态农庄有限公司、北京伊泰投资顾问有限公司、内蒙古弘瑞能源集团有限公司、西藏京通易购商贸有限公司、鄂尔多斯市正东房地产开发有限公司、北京光辉建业建筑科技有限公司等。

周标雯 律师

周标雯律师,毕业于中国政法大学,2000年开始执业,曾先后任职于北京市中伦律师事务所、北京市金平律师事务所、北京市天元律师事务所等“全国十佳律师事务所”。2008年加入盈科北京成为合伙人律师至今。

周标雯律师是外商投资、并购及矿业金融等领域的专业律师,曾为众多国内外大型企业提供投资、并购方面的专项法律服务,对外资业务所涉及的外汇管理、税务、资产运作等方面亦具有丰富的专业法律知识和服务经验。

在外资领域,周标雯律师曾长期为三星、LG、浦项投铁、索尼等日韩跨国企业在中国的投资项目提供法律服务,另周标雯律师亦长期为国家开发投资集团有限公司、国药集团、中国外运、中国长江电力股份有限公司、中国信达资产管理公司、北京首创集团、南安市国有资本投资运营有限责任公司等大型中央企业的地方国有企业的并购重组项目提供专业法律服务。

唐春林律师

唐春林律师,专职律师,中国标准化研究院国家地理标志保护产品(法律领域)评审专家。

唐春林律师于2010年开始一直从事律师工作。先后处理大量票据、信托、股权、反不正当竞争、商标、著作权、担保等领域的重大、复杂、疑难商事纠纷。特别擅长处理信托及资产管理领域、票据、股权、保险、资产处置等商事诉讼(仲裁),为专业从事信托、票据等金融领域的资深律师,在重大商事诉讼和重大资产处置事宜上具有丰富的经验。

主办的银川利丰物资贸易有限公司与石嘴山瑞恒源商贸有限公司票据纠纷案,经最高人民法院终审判决并成为典型案例(该案作为典型案例收录于2014年第二期《商事审判指导》(总第38期,成为民间票据贴现的全国典型案件)。

在非诉讼领域,为国内较早开展场外资本市场挂牌服务的律师之一。熟悉股权交易所、新三板等场外市场的挂牌及资本运作,并参与过一系列公司并购、改制、破产、注销等法律服务项目,熟悉企业管理、运作。具有金融、财务、会计、税务、证券业务知识,能为客户提供较为全面的诉讼、非诉领域的商事法律服务。代理的部分案件受到媒体广泛关注,取得良好社会影响,具有精湛的法律专业能力和丰富的实务经验。

申欣  美国波士顿大学美国法硕士

申欣,毕业于美国波士顿大学,美国法硕士,曾任渣打银行(中国)有限公司北方区个人反洗钱联络官、国际私法专业讲师。

申欣在国际法方向法律功底深厚,金融资产领域实务经验丰富,同时掌握大陆法系和英美法系法律知识框架和法律实务思维,擅长跨境法律问题分析,现于大学国际私法专业任教,并长期耕耘于国际私法领域理论与实务研究。

张辉 律师

张辉律师,北京市盈科律师事务所律师,专注于婚姻家庭法律服务,尤其擅长婚姻与公司法交叉领域的业务实践,具备深厚的理论功底和丰富的实战经验;通过灵活运用各种诉讼与非诉策略和方案,最大化地维护当事人的合法权益。

李雪 律师

李雪律师,北京市盈科律师事务所律师,擅长婚姻家事等民商事诉讼与非诉法律服务。

李雪律师拥有专业法学硕士学历,法学功底深厚、工作认真负责,踏实勤勉,擅长法律文书及法律文集写作,并且具有良好的团队合作精神。

徐波 实习人员

徐波,北京市盈科律师事务所实习人员,擅长企业法律顾问服务。

徐波律师法律理论功底深厚,法律知识扎实全面,担任多家企事业单位的法律顾问工作,以及高净值人士的家庭顾问工作,从业期间办理了大量的民商、股权以及婚姻家事案件,精通谈判调解技巧,具有独到的法律视角和解决复杂疑难案件的能力。

许雪颖 律师助理

许雪颖,毕业于北京航空航天大学,经济法学硕士。

许雪颖法律理论知识储备丰富,工作严谨细致,擅长各类法律工具的运用,案例检索能力强,具备良好的案件信息整合与分析能力,对案件的核心争议理解透彻,具备优秀的法律逻辑分析能力和专业素养。

 十、团队优势

团队旨在为私人客户、家族企业、拟上市公司提供家业、企业双轨制法律服务。部门核心成员业务专长涵盖婚姻继承、公司股权、投资并购、金融资本等领域,人才架构全面互补。团队迎合时代发展和家族企业的实际需求,致力于促成家族成员、家族各核心企业以及利益相关者之间的交流与合作,提供家事服务和企业治理双轨制并行的新型法律服务模式。

团队律师倾听客户的真实需求,深入了解客户的真实财产状况,分析掌控家族财富的类别与范围,优化家族财富框架,规范家族财富传承路径,为客户提供包括但不限于咨询业务、财产协议约定、遗嘱设计与公证、公司控制权与股权传承方案筹划等法律服务。

十一、营销计划

1、家族财富规划与传承手册方案营销

1)普法宣传。当家族财富规划与传承手册伴随着产品走向目标人群的时候,它所包含的遗产管理方面的法律知识,也为目标人群所了解。

2)专业升级优化。家族财富规划与传承手册对遗产管理产品或服务内容进行客观全面的介绍、法律层面的解释,目标人群可以通过手册了解该法律的特性与能实现的目标,家族财富规划与传承手册可以充分体现律师对于该领域法律问题的深入研究和精准掌控,彰显律师专业度。
3)打造律师品牌。制作家族财富规划与传承手册介绍我们是谁、我们能提供什么服务、我们的优势在哪等情况,通过用词严谨、制作精美的画册静态的展现在目标消费人群前,通过宣传和专业的法律服务实现案例的积累和经验的总结,可以打造律师品牌。

2、客户简报

客户简报是传递商业信息内部简短的小报,是具有汇报性、交流性和指导性特点的简短、灵活、快捷的书面形简要的情况报告,反应出客户各方面的情况。

“客户简报”需要包含客户的基本信息,如:姓名、地址、联系方式等基本信息。同时需要律师充分了解客户,分析客户的心理,总结出客户遗产管理中核心的需要,站在客户的立场为他们解决难题,获取他们的信任。

3、专业研讨会

针对家族财富规划与传承的某一方面或某一领域,邀请资深专家,采用圆桌形式,开展20-50人的小型研讨会。

4、数据化管理

对于案例进行数据化肖像分析、资产数据化展示,制作表格、树状图、思维导图等,团队充分发挥信息时代的优势,利用电子设备更为直观、全面地展示当事人资产状况和其他案件信息。

5、新媒体与传统媒体相结合

通过公众号进行专业文章推荐和法律宣传,吸引对相关法律知识感兴趣的网友,打开线上咨询的通道;通过案例库和团队网站的建立,形成较为完整的网络媒体平台;通过新媒体平台线上讲课或制作法律短视频实现公益普法和律师品牌宣传。

十二、产品使用、升级及推广需求

1、实现在盈科体系内跨专业领域、跨部门的法律服务升级与合作,如资本市场、税务筹划、投资并购等项目合作。

2、拓宽所外合作领域,实现与企业协会、金融机构、信托公司、保险公司的跨界合作。根据现有资源力争实现与民生银行、建设银行等总行层面开展合作,实现部门律师针对各大银行私人银行业务入库。

3、建立家族财富传承案例库,从国内的曾国藩家族、晋商等作为研究素材,结合亲自承办的家族股权传承、资产规划与传承等相关的经典案例,形成内部共享案例库。

4、通过盈科官网、举办公益活动、所内外联合培训等形式进行普法宣传及推广。

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